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拦截可疑开户防范洗钱风险兴业银行上海分行构

2021-02-14 13:12字体:
  

  提及“洗钱”,往往会让人联想到一些重大的经济案件,或是紧张刺激的影视剧场面。但在日常生活中,普通人也可能会误踩陷阱。比如开卡、开户是最常见的银行业务之一,但如果所开立的账户并非本人使用,则存在不小的隐患,可能被不法分子利用,不小心成为他人洗钱的“通道”。

  兴业银行上海分行就拦截过多起柜面可疑案情,该行宝山支行曾遇到这样一起事例,一位二十岁出头的年轻客户到柜面开立银行卡,但其身边时刻跟随了另一位男性,紧紧盯着他的一举一动,不时小声提出要求。按照制度,柜员请年轻客户完成手机号码实名制核实,但电话未能接通。柜员随后又询问开卡用途,却被陪同男子抢答“为了存工资”。在柜员问到客户本人时,才得知这两人认识没几天,客户本人也没有其他金融需求。

  这些疑点引起了高度的职业敏感,当班柜员和会计主管结合过往的工作经验分析得出,该年轻客户疑似受陪同男子的引导才前来开卡,开卡需求不真实,用途不明确。此外,开卡后或被他人非法使用,风险较高。为了保护客户的身份信息和账户安全,柜员婉拒了客户的开卡申请,并强调了出借账户的风险,提醒他一定要守护好个人账户,切勿轻易转借他人使用。

  兴业银行上海分行相关负责人介绍道,“陌生人陪同开户”的可疑事件并非孤例。不法分子会事先结交刚刚踏入社会、没有防范心理的年轻人,或是有临时紧急经济需求的人,以“好处费”“代劳费”为诱饵,换取他人为其开立银行账户,转而再利用这些账户进行非法洗钱等犯罪行为。而对于这些受害者来说,不仅泄露了重要的个人身份信息,还有可能在不知不觉中被卷入金融犯罪案件。

  银行业金融机构筑起了反洗钱的有力防线,而广大群众的加入,则可以让这项工作事半功倍。于临柜咨询和办理业务的客户,该行积极开展身份识别相关制度和反洗钱工作的普及宣贯,进行一对一讲解。对存量客户,该行通过寄送文件宣传函的方式,强调身份识别工作的重要性。除此之外,近年来该行持续开展“普及金融知识万里行”系列主题活动,进社区、进校园、进企业,传播金融知识,普及正确的理财观,解析真实金融诈骗案件,提升群众防范识别风险的能力,致力从多角度入手,与广大客户共同维护良好的金融环境,保护群众的切身利益。

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